相続診断士の試験 (井手)

 

FPの守備範囲は広く、資金計画・金融資産・タックスプランニング・リスク管理・不動産・相続事業継承などの分野に分かれている。

 

簡単にいうと、税金・年金・保険・金融・不動産等は葬祭業務に直結しない。

 

しかし唯一、事業継承や相続・遺言はテーマとして出てくるのだ。

 

 

 

今年【葬祭ディレクター技能審査試験対策講座】が20年目に突入するのを機に

 

もう少し専門的に、腰を据えて学びたいと思った。

 

そこでネットで見つけた相続専門の相続診断士である。

 

相続に特化している分、それなりに深かった。

 

 

【オマケ】 

 

相続の問題を2問出題します。

 

分からなくても構いませんから、考えてみてください。

 

2問とも直ぐに分かれば、レベルが高いです。

 

 

【問題】次の親族関係図を見て、法定相続分を答えよ。

 

① A・B・C・D・E・Fについて、それぞれ答えよ。

 

 

 

 

 

父 C

 

 

母 D(すでに死亡)

 

 

 

     

 

   

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                 

 

 

兄 E

 

被相続人

 

 

配偶者 A     (すでに死亡)

 

 

       

 

 

 

 

                 

 

           

 

 

   

妻 F

 

 

 

子 B      (相続放棄)

       

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

② A・B・C・Dについて、それぞれ答えよ。

 

 

先妻

 

 

 

 

 

 

父   (死亡)

 

 

母   (死亡)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

         

 

 

       

 

   

 

 

 

 

 

 

               

 

 

       

 

   

 

 

     

 

               

 

 

       

 

   

 

 

 

 

被相続人

 

 

配偶者 A

 

 

       

 

   

 

 

 

 

   

 

 

       

 

   

 

 

   

 

                 

 

 

     

兄 D  兄B

兄 C

                   

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

答え

 

 

 

① Cが100

 

A・B・D・E・Fは、0です。

 

これは単純な引っ掛け問題、次がやや難問です。

 

 

② Aが3/4 、 Cが1/8 、BとDはそれぞれ1/16です。

 

相続税の2割加算や孫養子の問題はFPでも出題されるが、

 

このような半血兄弟姉妹の法定相続分は珍しい。

 

しかし、現実には結構あり得る話だ。

 

 

 

少し難易度が上がると、終活の初級レベルでは見た事がない。

 

一般の人には少し難しいからだが(お年寄りは寝てしまうかも)、

 

葬儀社ならその辺りもカバーして悪くはない。

 

 

 

葬祭スタッフの終活の基準はどうなっているのだろう。

 

例えば法的拘束力がないエンディングノートを書くにしても、

 

相談に来られた本人の悩みを、つまりプロの方々に行く前の導きが

 

本当に間違いなく出来るのか疑問が残る。

 

コンプライアンスも含めて、知識が不足していなければよいが…

 

 

 

――因みに私の感想

 

難易度は2FPの方が遥かに難しいが、

 

葬祭業務に直結しているのは相続診断士かなと思われます。